В «Ринвестбанке» не воровал только ленивый
Только путем выдачи фиктивных кредитов по подложным документам похищено 58,4 млн рублей
Рязань, 23 ноября – Областная Рязанская Газета. Во вторник, 22 ноября, пресс-служба Банка России обнародовала информацию о результатах проведенного временной администрацией обследования финансового состояния ООО РИКБ «Ринвестбанк» (Рязань).
Результаты проверки впечатляют. Выявлены операции, осуществленные бывшим руководством и собственниками ООО РИКБ «Ринвестбанк», имеющие признаки вывода из банка активов путем выдачи кредитов компаниям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность, а также крупных кредитов физическим лицам на общую сумму более 2,6 млрд рублей.
РИНВЕСТБАНК ВЕЛИ К БАНКРОТСТВУ ПРЕДНАМЕРЕННО
В ходе проведения обследования кредитной организации выявлены операции, имеющие признаки вывода ликвидных активов путем переуступки прав требования по кредитным договорам в объеме более 1 млрд рублей и снятия обременения с заложенного имущества на сумму 146 млн рублей.
Кроме того, временной администрацией выявлены операции, являющие собой признаки мошеннических действий в сфере кредитования и хищения денежных средств путем выдачи фиктивных кредитов по подложным документам на сумму 58,4 млн рублей.
Напомним, 5 июля 2016 года, рязанский «Ринвестбанк» объявил себя банкротом.
«Ринвестбанк» был основан в Рязани 7 июля 1995 года. Головной офис банка расположен в Рязани. Сеть продаж представлена офисами, расположенными в Рязани и Рязанской области (Касимов), Москве, Туле, Курске и Самаре.
В числе его акционеров Сергей Беличенко, имевший долю в рухнувшем «С банке», а также Александр Балабанов, владевший пакетом в лишившемся лицензии «М банке».
До последних дней работы банка корпоративными клиентами являлись ОАО «Завод «Красное знамя», ОАО «Рязанский мясокомбинат», ОАО «Рязанская ипотечная корпорация», ОАО «РязаньАвтодор» и др. Всего банк обслуживал около 9 тыс. частных клиентов и свыше 1 300 предприятий и организаций.
Журнал «Коммерсант Деньги» в рейтинге крупнейших банков России по капиталу на 1 июня 2016 года поставил Ринвестбанк на 371 место со следующими показателями: капитал — 668601 тысяч рублей; кредиты/активы — 81,91%; кредиты граждан/активы — 7,52%; ценные бумаги/активы — 0,00%; межбанковские кредиты/активы — 0,00%; средства граждан/обязательства — 79,57%; расчетные счета/обязательства — 7,09%; средства бюджета/обязательства — 0,00%.
Согласно отчетности банка, физлица держали в нем 4,7 миллиарда рублей.
Бывший председатель правления банка Максим Ткачев и его заместитель Наталья Кошелева задержаны.
Проведенной проверкой установлено, что топ-менеджеры путем изготовления документов, содержащих заведомо ложные сведения, похитили у банка денежные средства в размере 578,6 тыс. долларов США и 116 тыс. евро.
По оценке временной администрации, стоимость активов ООО РИКБ «Ринвестбанк» не превышает 0,9 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,57 млрд рублей, в том числе перед физическими лицами — 4,96 млрд рублей.
