Международный рост и регуляторная реальность: как Freedom Holding Corp. выстраивает систему комплаенса
За последние годы финансово-технологическая группа Freedom Holding Corp., основанная предпринимателем Тимуром Турловым, значительно расширила масштабы деятельности
Сегодня холдинг работает более чем в двадцати странах и развивает сразу несколько направлений — брокерские и банковские сервисы, инвестиционные продукты, цифровые финансовые решения и инфраструктурные проекты.
Однако международная экспансия всегда сопровождается ростом сложности регулирования. Каждая юрисдикция устанавливает собственные правила для финансовых организаций — от требований к раскрытию информации до процедур контроля транзакций и защиты клиентских данных. В таких условиях устойчивое развитие компании во многом зависит от того, насколько эффективно она управляет регуляторными рисками.
Именно поэтому система комплаенса стала важной частью управленческой модели Freedom Holding Corp..
Масштаб бизнеса и стратегия расширения
Развитие Freedom сопровождается активной международной экспансией и диверсификацией бизнеса. Банковское направление группы за последние полтора года вышло на рынок Таджикистан, а в 2025 году получило разрешение регулятора на открытие дочернего банка в Грузия. Одновременно расширяется и брокерская инфраструктура: структура холдинга получила лицензию на работу в Абу-Даби, что позволило компании выйти на рынки Ближнего Востока.
В стратегии развития важную роль играют сделки по приобретению финансовых институтов. В частности, Freedom договорился о покупке 99,32% Turkish Bank A.Ş. у Özyol Holding и National Bank of Kuwait. Завершение сделки возможно после согласования с регуляторами Турция.
Параллельно компания изучает возможность покупки банка в Казахстан. По словам Тимура Турлова, речь может идти о финансовой организации с активами около 2,5 трлн тенге и капиталом примерно $500 млн, которая может быть интегрирована в экосистему холдинга.
Диверсификация бизнеса затрагивает и цифровую инфраструктуру. В 2025 году телеком-подразделение Freedom Telecom усилилось после интеграции провайдера ASTEL. В тот же период была достигнута договорённость о покупке оператора Транстелеком, сделка по которому находится на стадии регуляторных согласований.
На стратегической сессии 2026 года Тимур Турлов объявил о переходе к новой модели развития: холдинг постепенно отказывается от концепции отдельных сервисов и формирует единую цифровую инфраструктуру, объединяющую финансовые и технологические продукты.
Комплаенс как инфраструктура масштабирования
В международных финансовых компаниях комплаенс всё чаще рассматривается не только как контрольная функция, но и как элемент управленческой архитектуры.
Главный директор по комплаенсу холдинга Дмитрий Довженко в интервью изданию “Курсив” отмечал, что задача комплаенс-системы заключается не в ограничении бизнеса, а в создании условий для его устойчивого роста.
По его словам, при быстром масштабировании особенно важно поддерживать единые стандарты управления рисками и прозрачность решений. Это снижает вероятность регуляторных нарушений и помогает сохранять доверие партнёров и инвесторов.
Команда, работающая в разных юрисдикциях
Сегодня в структуре Freedom Holding Corp. работают около 200 специалистов по комплаенсу. Они распределены по различным странам присутствия компании и отвечают за внедрение корпоративных стандартов в локальных подразделениях.
Такая модель позволяет учитывать требования национального законодательства и одновременно поддерживать единый подход к управлению рисками внутри всей группы.
В сферу ответственности комплаенс-подразделений входят соблюдение санкционных режимов, противодействие финансовым преступлениям и отмыванию средств, антикоррупционные требования, защита информации и контроль корректности работы с клиентами.
Работа с регуляторами и регуляторный мэппинг
Международная структура бизнеса предполагает постоянное взаимодействие с большим числом надзорных органов. По оценке компании, деятельность холдинга напрямую регулируют около 40 государственных регуляторов, ещё более 50 организаций оказывают косвенное влияние на нормативную среду.
Поскольку требования различных юрисдикций могут заметно отличаться, в компании используется механизм регуляторного мэппинга — сопоставление требований разных стран с внутренними процедурами холдинга.
Такой инструмент помогает адаптировать бизнес-процессы к изменениям законодательства и формировать единый базовый стандарт комплаенса для всей группы.
Централизация процессов
По мере роста бизнеса часть комплаенс-функций была централизована. В структуре холдинга действует подразделение Support Office, которое оказывает поддержку 19 компаниям группы.
Фактически это внутренний сервисный центр, выполняющий контрольные процедуры и методологическую работу. Благодаря такой модели единые стандарты применяются для компаний, взаимодействующих более чем с 9,5 тыс. контрагентов.
Технологии и комплаенс как фактор роста
Рост международной финтех-экосистемы требует внедрения технологических решений в систему управления рисками. В компании создаётся единая платформа Enterprise Compliance Risk Management System, которая объединяет управление комплаенс-рисками, регуляторный мэппинг, проверку контрагентов и обучение сотрудников.
Использование таких инструментов позволяет анализировать большие массивы данных, быстрее выявлять потенциальные нарушения и повышать прозрачность внутренних процессов. Кроме того, компания изучает возможности применения технологий искусственного интеллекта для обнаружения нетипичных операций.
Для глобальной финансовой группы развитая система комплаенса становится важной частью стратегии. Она помогает компании уверенно масштабировать бизнес, взаимодействовать с регуляторами разных стран и поддерживать доверие со стороны инвесторов и клиентов.
