Центробанк намерен ограничить переводы 30 тысячами рублей в месяц
Предположительно это произойдет с 1 марта 2028 года
Центробанк совместно с Росфинмониторингом намерены в целях борьбы с мошенниками и пресечении подозрительных операций ограничить суммы переводов между физлицами и пополнение счетов физлиц: то и другое – не более 30 тысяч рублей в месяц. Об этом на днях сообщила пресс-служба регулятора.
Если законопроект примут, он заработает с 1 марта 2028 года. К тому времени банки должны изменить программное обеспечение и формы контроля за операциями клиентов. Напомним, что уже сейчас банки вправе проверять сомнительные операции, включая переводы, и запрашивать у клиентов подтверждающие документы по законодательству о противодействии отмыванию средств.
На сегодня в проектируемом законе ещё много неясного, но частные клиенты банков уже взволнованы. Ограничения, направленные на борьбу с мошенниками, прежде всего с дропперами, предоставляющими свои карты для переводов неизвестным лицам денег за скромное вознаграждение, могут помешать и добропорядочным лицам. СМИ взяли в ЦБ комментарии об особенностях начинания.
Сообщается, что ограничения не будут поголовными, но коснутся клиентов, замеченных в подозрительных финансовых операциях. Определять признаки таковых будут ЦБ и Росфинмониторинг. Пока точные признаки подозрительных транзакций не сформулированы, то есть у пользователей есть основания для опасений.
Центробанк станет выявлять лиц, чьи операции подозрительны, и сообщит о них банкам. Если какой-то другой банк обнаружит у клиента сомнительные переводы и получит их подтверждения от ЦБ, кредитная организация должна ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня. Получивший ограничения человек сможет получать переводы от других граждан лишь в пределах месячного лимита и на ту же сумму, 30 тысяч рублей, пополнять свой счет наличными. Кстати, такие же лимиты коснутся и операций в иностранной валюте.
Решение позволят обжаловать, предоставив банку документальные подтверждения законности операций. На рассмотрение обращения банку дадут семь рабочих дней. Если ограничения оставят в силе, клиенту придется решать вопрос через суд.
Банк самостоятельно установит срок действия ограничений, но он не должен превышать одного года. При обнаружении в течение трех лет после снятия ограничений новых подозрительных траншей, лимиты в его адрес введут уже на два года. Закрыть счет и открыть новый в том же банке, чтобы обойти ограничения, нельзя.
Отмечено: переводы между близкими сами по себе не являются запретными или сомнительными, однако для граждан, подпавших под ограничения, лимит на входящие переводы распространится и на деньги, поступающие от родственников.
